TSP研究：头部供应商集体转向AI智能体提供全场景主动服务

　　TSP（Telematics Service Provider）是车联网产业链的核心枢纽，连接车辆、用户与服务三方。上游对接汽车制造商、车载设备商与网络运营商，下游衔接内容与应用提供商，承担数据采集、处理、分发与闭环服务交付的全链路职责。

　　当前TSP行业从以Call Center为核心的萌芽期，历经互联网公司入局的成长期，步入以智能网联与AI驱动的深化发展阶段。2025年中国乘用车信息娱乐系统装配率达90.7%，卫星导航前装装配率82.7%，手机远程控制装配率90.4%，手机车机互联装配率66.1%，车联网服务已从锦上添花演变为出厂标配。

　　大模型与AI智能体正在重构TSP操作系统的底层逻辑。2026年座舱大模型进入量产落地关键年，AI大模型装配率从2025Q1的10.4%飙升至2026Q1的35.3%。豆包大模型已搭载700万+辆车、50+品牌、145款车型；百度小度想想、腾讯五大智能体、斑马智行等均已完成智能体升级。

　　在TSP领域，腾讯车联专注于软件能力和云平台布局，核心演进路线为：内容生态赋能 → AI大模型智能体座舱 → 人-车-生活数字生态。

　　截至2026年，腾讯车联TSP方案落地60+品牌、1600万+车辆；汽车云合作100+车企/出行科技公司；已有30+车企及科技公司使用腾讯海外云服务。腾讯车联在TSP领域的核心优势在于：微信生态（11.5亿月活）与小程序生态（8000+合作伙伴、300+联合解决方案）的上车能力，以及混元大模型+DeepSeek双引擎驱动的AI智能体架构。

　　腾讯最新一代TAI 6.0，通过腾讯混元大模型和DeepSeek实现AI升级，通过五大智能体即“AI 本地生活智能体”、“AI 全能陪伴智能体”、“AI 出行探索智能体”、“AI 出行连接智能体”、“AI 地图导航智能体”，围绕出行全场景提升AI主动服务。2026年4月，腾讯正式发布出行全场景智能体开放平台，推动车载AI从对话转向主动执行。

　　百度车联在TSP领域的核心演进路线为：搜索+地图赋能 → 大模型+智能体重构 → AI出行平台。截至2026年，百度车联合作车企超70家；CarLife+覆盖95%+智能手机、1300+车型、70+品牌；百度地图覆盖全球200+国家地区。

　　百度车联的核心优势在于：文心大模型驱动的DuerOS X操作系统、百度地图的全球化覆盖能力，以及小度想想AI导航智能体的量产落地。

　　2026年3月27日，百度正式首发新一代量产级AI座舱智能体，核心亮点包括：

　　核心架构由中枢Agent统一调度导航、娱乐、车控及伴聊等子Agent，实现了从口语化理解到复杂任务执行的全链路闭环。

　　以端到端语音语言大模型为基础，用户无需记忆固定操作话术，通过自然对话即可完成导航与座舱控制。

　　2026年3月，该技术已在别克至境OS上量产；2026北京车展期间，在上汽通用、东风汽车亮相。

　　斑马智能在TSP领域的核心演进路线为：上汽专属OS → AI大模型+OS双轮驱动 → 全行业开放平台。截至2026年，斑马智能累计搭载69个主机厂、1000万+辆车，覆盖16+国际市场。在TSP生态上，斑马智能与400多家伙伴建立合作关系，车载小程序服务平台买球入口中国官网月活用户超过400万。

　　元神AI是一款高性能、专门开发的具有智能体特性的AI软件栈，专为车载环境打造，于2025年9月发布。2026年1月18日，斑马智能元神AI大模型通过ASPICE 4.0 CL2车规级国际认证，成为国内首个在量产AI大模型领域获此认证的公司。

　　元神AI具有智能体特征，能主动做出决策、采取行动，以实现特定目标，无需持续的人工输入。System Agent是元神AI软件栈的一部分，整合多个车载系统的智能体，旨在高效、安全地满足用户需求。Auto Omni端侧大模型可在90%场景断网可用，AutoClaw多Agent协作方案实现了多Agent协作系统——一句话拆解复杂任务（如约人吃饭同步订餐厅、调整行程），后台7×24小时运行。

　　迄今，斑马智能元神AI量产/定点合作包括智己、宝马、红旗、荣威、大众、MG、现代等10余个品牌。2026年宝马全系将升级元神AI，标志着斑马从上汽专属OS走向全行业开放平台。